ledamöter och kandidater måste engagera sig i något yrkesmässigt beteende som involverar oärlighet, bedrägeri eller bedrägeri eller begår någon handling som speglar negativt på deras professionella rykte, integritet eller kompetens.
Motivering bakom standard ID
Denna standard skrevs med den förståelsen att enkel överensstämmelse med alla lagar, regler och förordningar (dvs. kärnan i Standard IA) i ett antal fall inte räcker för att skapa en mycket etisk kultur för investeringar yrket. Standard I-D sträcker sig således bortom omfattningen av Standard I-A för att ta itu med personliga integritet för medlemmar och kandidater. Till exempel finns det ingen lag, regel eller regel som hindrar en från att dricka alkoholhaltiga drycker innan han går på jobbet eller medan han går på lunch och återvänder till arbetet under påverkan. Det är också sant att ett sådant beteende var socialt acceptabelt decennier sedan med populariteten hos den så kallade three-martini lunchen. Men tiderna har förändrats.
I dagens kultur betraktas sådant beteende som en negativ inverkan på sin bedömning och resonemang. Det speglar dåligt inte bara på den individen, utan också på personens fasta och investerare i allmänhet. Medan språket i Standard ID är öppet för tolkning (och man kan diskutera huruvida regeln bryts i vissa situationer), är den övergripande andan för Standard ID att investeringshanteringsverksamheten är mycket bildmedvetet, och ledamöter och kandidater måste anta att deras beteende bedöms - inte bara av kunder, kollegor eller handledare, men i förhållande till yrket som helhet.
Vilken typ av specifikt beteende utgör en överträdelse av Standard I-D? Även om ditt beteende på din professionella arbetsplats är oklanderlig kan de aktiviteter som du deltar i efter-timmar också utgöra en kränkning av standarden.
Till exempel; Om en person har dömts för brott, brott eller missförhållanden har den personen angett för andra att han eller hon deltar i omoralisk, oärlig och oetisk verksamhet. Vem ska säga detta beteende kommer inte att upprepas inom hans eller hennes yrkesverksamhet?
Användning av Standard I-D
CFA-kandidater känner ofta till skillnaden mellan rätt och fel, så testfrågor kommer att försöka fälla dig med olika kvalificerade till en situation. Var medveten om att det viktigaste att utvärdera är vad personen faktiskt har gjort och undvik följande fällor:
- Lita inte på individens handledares bedömning - Många exempel kommer att indikera att "en handledare gjorde det Jag tycker inte att det aktuella beteendet har påverkat det dagliga ansvaret, och handledaren visste om det men var okej med det så länge det inte hänt igen ". I dessa fall är handledarens åsikt inte viktig - det är själva handlingen som måste vara ditt fokus. Oroa dig inte om handledaren.Håll analysen enkel: gör denna persons handlingar kränkning av alla aspekter av standarden? (Är det en felony? Inblandar det bedrägerier eller en moralisk turpitude?)
- Förlåt inte missförhållanden helt enkelt för att det inte finns någon övertygelse. - I vårt rättssystem blir de flesta fall avgjorda. Om en verksamhet är bedräglig, om gärningsmannen försökte komma undan med någonting eller försökte lura, är det ett brott mot Standard I-D även om missförhållandet inte leder till en övertygelse. Återigen fokusera på vad personen gjorde.
- Oärlighet och bedrägerier är möjliga även när man är engagerad i volontärarbete för välgörande orsaker - Fokusera på vad personen faktiskt har gjort. Om det är bedrägligt, om det är felaktigt eller om det är bedrägligt, så är det ett brott.
Hur man följer
Personlig integritet och professionellt beteende börjar med individen, med ens känsla av rätt och felaktigt beteende och med sin moraliska karaktär. Felaktiga och olämpliga åtgärder har konsekvenser, men i en förtroendeposition kan man ibland komma undan med bedrägligt beteende. Om en handling provocerar känslan av att du hoppas att ingen annan upptäcker det, är det förmodligen något som inte borde göras. Du borde aldrig känna att du har något att dölja.
Förutom CFA-institutet är Securities and Exchange Commission, FINRA och många andra styrande och tillsynsorgan inrättade för att tillhandahålla ett regelverk och kräva överensstämmelse och fullständigt avslöjande av sin verksamhet. Dessutom bör CFA-medlemmar och kandidater uppmuntra arbetsgivare att anta etiska etiska regler för att täcka personligt beteende för alla i organisationen och att anta rutiner för kontroll av potentiella anställda så att en organisation är fullt medveten om tidigare rättsliga frågor och är övertygad om att potentiella medarbetare inte är berättigade till anställning inom investeringsbranschen.